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1月26日，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)在同一天相繼發(fā)聲，再度釋放監(jiān)管從嚴(yán)信號(hào)。

銀監(jiān)會(huì)明確2018年10大重點(diǎn)監(jiān)管舉措，將嚴(yán)查各類(lèi)違規(guī)房地產(chǎn)融資、嚴(yán)控個(gè)人貸款違規(guī)流入股市和房市。證監(jiān)會(huì)宣布將對(duì)9家機(jī)構(gòu)采取相關(guān)措施，2018年將全面從嚴(yán)監(jiān)管。保監(jiān)會(huì)則強(qiáng)調(diào)，險(xiǎn)資運(yùn)用新規(guī)4月施行，加強(qiáng)去嵌套、去杠桿和去通道工作。

銀監(jiān)會(huì)定調(diào)2018年10大重點(diǎn)監(jiān)管舉措

1月26日晚間，銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議情況。

1月25日至26日，銀監(jiān)會(huì)組織召開(kāi)的2018年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，進(jìn)入2018年，銀行業(yè)改革、發(fā)展與監(jiān)管工作要繼續(xù)打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，全面推進(jìn)銀行業(yè)改革開(kāi)放，推動(dòng)銀行業(yè)由高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變，堅(jiān)決防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，使宏觀杠桿率得到有效控制。

具體來(lái)說(shuō)有以下舉措：

1.著力降低企業(yè)負(fù)債率，推動(dòng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和兼并重組，嚴(yán)格控制對(duì)高負(fù)債率企業(yè)融資，建立聯(lián)合授信和債權(quán)人委員會(huì)兩項(xiàng)機(jī)制，加快不良貸款處置速度。

2.努力抑制居民杠桿率，重點(diǎn)是控制居民杠桿率的過(guò)快增長(zhǎng)，打擊挪用消費(fèi)貸款、違規(guī)透支信用卡等行為，嚴(yán)控個(gè)人貸款違規(guī)流入股市和房市。

3.繼續(xù)壓縮同業(yè)投資，將特定目的載體投資作為監(jiān)管檢查重點(diǎn)，對(duì)委外機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理。

4.嚴(yán)格規(guī)范交叉金融產(chǎn)品，推動(dòng)銀行及早開(kāi)始理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，逐步壓縮銀信類(lèi)通道業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行新近發(fā)布的委托貸款管理辦法。

5.大力整治違法違規(guī)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象。

6.嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，做好非法集資案件處置協(xié)調(diào)，推動(dòng)盡快出臺(tái)處置非法集資條例。

7.清理規(guī)范金融控股集團(tuán)，推動(dòng)加快出臺(tái)金融控股公司監(jiān)管辦法。

8.有序處置高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，實(shí)行名單制管理，制定并有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓降規(guī)劃和應(yīng)急預(yù)案，多管齊下有效化解個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)。

9.繼續(xù)遏制房地產(chǎn)泡沫化，嚴(yán)肅查處各類(lèi)違規(guī)房地產(chǎn)融資行為。

10.主動(dòng)配合地方政府整頓隱性債務(wù)。

會(huì)議還回顧了2017年的總體情況：

1.從高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展已現(xiàn)端倪，在全年新增貸款12.6%的情況下，銀行業(yè)總資產(chǎn)只增長(zhǎng)8.7%。

2.脫實(shí)向虛勢(shì)頭得到初步遏制，商業(yè)銀行同業(yè)資產(chǎn)負(fù)債自2010年來(lái)首次收縮，同業(yè)理財(cái)比年初凈減少3.4萬(wàn)億元。銀行理財(cái)少增5萬(wàn)多億元，通過(guò)“特定目的載體”投資少增約10萬(wàn)億元。表外業(yè)務(wù)總規(guī)模增速逐月回落。

3.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)得到加強(qiáng)，違法違規(guī)和監(jiān)管套利大幅減少，經(jīng)營(yíng)行為趨于理性規(guī)范，100多家銀行主動(dòng)“縮表”。

4.強(qiáng)監(jiān)管?chē)?yán)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)基本形成，監(jiān)管的震懾作用明顯提升。

證監(jiān)會(huì)：2018將全面從嚴(yán)監(jiān)管

同一天，證監(jiān)會(huì)舉行了新聞發(fā)布會(huì)，再度強(qiáng)調(diào)監(jiān)管從嚴(yán)。

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1、證監(jiān)會(huì)擬對(duì)9家券商和基金公司采取措施

證監(jiān)會(huì)26日通報(bào)證券行業(yè)自查自糾規(guī)整規(guī)范專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況。根據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)違規(guī)問(wèn)題的情形不同，擬采取以下措施并計(jì)入誠(chéng)信檔案。

證券公司方面：一是對(duì)西南證券采取公開(kāi)譴責(zé)并責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。同時(shí)，對(duì)相關(guān)人員采取公開(kāi)譴責(zé)或者監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施。二是對(duì)國(guó)海、中金、華林等3家證券公司分別采取責(zé)令限期改正、增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告的監(jiān)督管理措施。三是對(duì)國(guó)金、天風(fēng)等2家證券公司分別采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

基金公司子公司方面：一是對(duì)富誠(chéng)海富通采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。同時(shí)，通報(bào)基金業(yè)協(xié)會(huì)采取暫停資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃備案3個(gè)月的自律懲戒措施。對(duì)相關(guān)人員采取監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施。二是對(duì)方正富邦創(chuàng)融采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施；對(duì)博時(shí)資本采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

2、對(duì)5宗案件做出行政處罰

證監(jiān)會(huì)對(duì)5宗案件做出行政處罰，包括1宗信披違法違規(guī)案，1宗內(nèi)幕交易案，1宗限制期內(nèi)交易股票案，2宗證券從業(yè)人員違法買(mǎi)賣(mài)股票案，涉及華宏醫(yī)藥等公司和太平洋證券等機(jī)構(gòu)。

在一宗證券從業(yè)人員違法買(mǎi)賣(mài)股票案中，楊泰華任太平洋證券騰沖光華東路證券營(yíng)業(yè)部任總經(jīng)理期間違法買(mǎi)賣(mài)股票，上海證監(jiān)局責(zé)令楊泰華依法處理非法持有的剩余股票，沒(méi)收已獲違法所得1433.96萬(wàn)元，并處以4301.89萬(wàn)元的三倍罰款。

3、嚴(yán)厲處罰編造傳播虛假信息行為

證監(jiān)會(huì)依法對(duì)曹磊通過(guò)自媒體“山石觀市”，編造傳播“金融機(jī)構(gòu)和房企在證監(jiān)會(huì)開(kāi)閉門(mén)會(huì)”的虛假信息行為作出行政處罰，責(zé)令其改正，并處以20萬(wàn)元頂格罰款。

4、專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)直指4大市場(chǎng)亂象

證監(jiān)會(huì)26日通報(bào)2017年專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)工作進(jìn)展。2017年四個(gè)批次專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)涉及54起典型案件，直指財(cái)務(wù)造假、炒作次新股、利用高送轉(zhuǎn)等違規(guī)交易和私募領(lǐng)域違法違規(guī)等四大市場(chǎng)亂象。重點(diǎn)打擊了雅百特跨境造假，山東墨龍業(yè)績(jī)變臉等違規(guī)行為。

證監(jiān)會(huì)發(fā)言人指出，專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)，一是集中整治上市公司違法違規(guī)，查處的3家上市公司造假金額等億元以上，二是堅(jiān)決打擊可能積聚市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的惡性操縱行為，9起案件涉案金額超20億，三是嚴(yán)厲查處典型案件和市場(chǎng)關(guān)注的熱點(diǎn)案件，涉案金額達(dá)10億。四是重點(diǎn)凈化特定領(lǐng)域違法多發(fā)的不良市場(chǎng)生態(tài)，4家證券服務(wù)機(jī)構(gòu)涉嫌未勤勉盡責(zé)。

5、證監(jiān)會(huì)：2018年將全面從嚴(yán)監(jiān)管

證監(jiān)會(huì)通報(bào)稱(chēng)，2017年部署打擊惡性操縱市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，及時(shí)遏制“炒新”“炒小”對(duì)市場(chǎng)秩序的嚴(yán)重干擾，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)集中查辦涉及并購(gòu)重組、高送轉(zhuǎn)、重大投資決策等多個(gè)領(lǐng)域的內(nèi)幕交易案件。同時(shí)組織調(diào)查單位開(kāi)發(fā)稽查信息共享云平臺(tái)、鷹眼資金分析軟件、內(nèi)幕交易調(diào)查分析系統(tǒng)等一批實(shí)用性調(diào)查軟件工具。深化與人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的執(zhí)法合作，健全在反洗錢(qián)、打擊“老鼠倉(cāng)”、債券執(zhí)法等方面的協(xié)作機(jī)制。2018年將堅(jiān)持依法全面從嚴(yán)監(jiān)管，打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，堅(jiān)決打擊證券期貨違法違規(guī)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，確保證券期貨監(jiān)管目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

6、6家企業(yè)IPO上會(huì)：1家獲通過(guò)，1家取消審核

證監(jiān)會(huì)昨晚披露，1月26日IPO上會(huì)的6家企業(yè)中，僅1家順利過(guò)會(huì)，4家被否，1家取消審核。

除九圣禾種業(yè)股份有限公司因需核查相關(guān)事項(xiàng)，取消審核外，上海麗人麗妝化妝品股份有限公司、廣東朝陽(yáng)電子科技股份有限公司、浙江春暉智能控制股份有限公司、深圳市貝斯達(dá)醫(yī)療股份有限公司4家IPO被否，僅廣東宏川智慧物流股份有限公司過(guò)會(huì)。

保監(jiān)會(huì)：險(xiǎn)資運(yùn)用新規(guī)4月施行

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同一天，保監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱(chēng)，對(duì)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》進(jìn)行了修訂，修訂后的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》(下稱(chēng)《管理辦法》)將于2018年4月1日起施行，投資管理人范圍拓寬至專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

保監(jiān)會(huì)介紹，此次修訂內(nèi)容主要包括：明確保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)的登記、托管、交易等監(jiān)管事項(xiàng)；進(jìn)一步規(guī)范投資管理人受托管理保險(xiǎn)資金的行為；禁止受托資金轉(zhuǎn)委托和提供通道服務(wù)等行為，切實(shí)加強(qiáng)去嵌套、去杠桿和去通道工作；強(qiáng)化境外投資監(jiān)管，明確保險(xiǎn)資金從事境外投資應(yīng)符合保監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家外管局的相關(guān)規(guī)定等。

修訂后的《管理辦法》從總體框架看，

一是明確保險(xiǎn)資金運(yùn)用形式，包括資金運(yùn)用的范圍和模式；

二是規(guī)范保險(xiǎn)資金運(yùn)用決策機(jī)制和運(yùn)用流程；

三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)健全公司治理和內(nèi)部控制，切實(shí)承擔(dān)各項(xiàng)管理職責(zé)和防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；

四是明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)當(dāng)事人的違規(guī)責(zé)任追究。

修訂后的《管理辦法》加強(qiáng)了委受托管理，要求投資管理人受托管理保險(xiǎn)資金，不得將受托資金轉(zhuǎn)委托或?yàn)槲�托機(jī)構(gòu)提供通道服務(wù)，加強(qiáng)去嵌套、去杠桿和去通道工作；明確對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用違法違規(guī)行為可采取的行政處罰措施，強(qiáng)調(diào)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人的“雙罰”機(jī)制，并強(qiáng)化內(nèi)部責(zé)任追究。