證券時(shí)報(bào)記者孫璐璐

1月12日，黑龍江銀監(jiān)局對工商銀行黑龍江分行及所轄13家二級分行開出罰單，該行6支、金額54.7億元對公理財(cái)產(chǎn)品因違規(guī)銷售共計(jì)被處以3400萬罰款。

隨后，工行黑龍江分行回復(fù)證券時(shí)報(bào)記者稱，針對我行部分分支機(jī)構(gòu)在對公理財(cái)業(yè)務(wù)方面存在的不規(guī)范問題，我行按照監(jiān)管要求和總行部署認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾、嚴(yán)格整改，并嚴(yán)肅處理了相關(guān)責(zé)任人。目前，相關(guān)資金已全部收回。同時(shí)，針對這些問題，我行從合規(guī)文化、制度、流程、系統(tǒng)硬控制等多方面入手，釆取針對性措施消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。

黑龍江銀監(jiān)局方面表示，2017年以來，黑龍江銀監(jiān)局全面落實(shí)銀監(jiān)會工作部署,進(jìn)一步深化金融市場亂象整治工作，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為。經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知等一系列法定程序后，至2018年1月11日，黑龍江銀監(jiān)局依法查處了工行黑龍江省轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)違規(guī)對公理財(cái)事件。

據(jù)了解，上海銀監(jiān)局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，工行黑龍江省分行6支、金額54.7億元理財(cái)產(chǎn)品涉嫌違規(guī)，銀監(jiān)會遂責(zé)成黑龍江銀監(jiān)局和工行進(jìn)行全面核查。通過監(jiān)管部門檢查和該行自查發(fā)現(xiàn)，自2015年6月以來，工行黑龍江省分行轄內(nèi)13家分支機(jī)構(gòu)多次違規(guī)銷售對公理財(cái)，雖已全部結(jié)清，未形成實(shí)質(zhì)損失，但暴露出省分行及其轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理存在嚴(yán)重問題。

黑龍江銀監(jiān)局按照過罰相當(dāng)原則，依法對工行黑龍江省分行及所轄13家二級分行及責(zé)任人予以累計(jì)3400萬元罰款，其中機(jī)構(gòu)罰款3310萬元，高管人員罰款90萬元，給予15名高管人員取消任職資格、警告等處罰，并責(zé)令工行黑龍江省分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對有關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。此外，黑龍江銀監(jiān)局對內(nèi)部監(jiān)管履職不力人員進(jìn)行了執(zhí)紀(jì)問責(zé)。