7月15日，“智周萬(wàn)物、鼎力前行”——小牛新財(cái)富華東區(qū)2018夏季投資者報(bào)告會(huì)在上海浦東國(guó)際金融中心舉行。

小牛資本集團(tuán)董事長(zhǎng)彭鐵、集團(tuán)部分管理層、小牛新財(cái)富、小�；�金負(fù)責(zé)人及經(jīng)濟(jì)學(xué)家、小�；�金、小牛新財(cái)富理財(cái)師出席會(huì)議，為在場(chǎng)200多名高凈值家庭客戶及介紹小牛資本戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)發(fā)展方向與分享投資機(jī)遇。

小牛

 

小牛資本董事長(zhǎng)彭鐵對(duì)向現(xiàn)場(chǎng)的客戶和理財(cái)師表達(dá)了真摯的感謝，并介紹了全新品牌NIU。“小牛集團(tuán)在今年推出了一個(gè)新的品牌NIU——NEO Important User，意指我們最重要的同行者。客戶長(zhǎng)久的陪伴，是我們小牛最珍視的。”彭鐵表示，小牛資本的客戶超過(guò)800萬(wàn)，未來(lái)，小牛資本將會(huì)把更多的時(shí)間、精力投放在最重要的客戶上，不斷改善產(chǎn)品、改善服務(wù)。

關(guān)于小牛資本未來(lái)的發(fā)展戰(zhàn)略，小牛資本集團(tuán)董事長(zhǎng)彭鐵提到，小牛的整體發(fā)展基調(diào)是“穩(wěn)發(fā)展 創(chuàng)新局”，具體而言，將圍繞國(guó)家戰(zhàn)略性行業(yè)進(jìn)行布局，著力進(jìn)行“優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)”和“戰(zhàn)略聯(lián)盟”，引入國(guó)企、央企或知名創(chuàng)投，并將在醫(yī)美產(chǎn)業(yè)及鄉(xiāng)村振興相關(guān)產(chǎn)業(yè)方面進(jìn)行重點(diǎn)布局及投入。

小牛資本首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家邱思甥：

小牛基金執(zhí)行總裁、小牛資本首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家邱思甥現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行投資趨勢(shì)解讀。他表示，盡管面臨中美貿(mào)易戰(zhàn)、金融調(diào)控等大環(huán)境影響，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)調(diào)整面臨“陣痛期”，但仍有不少的利好面，掌握新的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，將能更有把握、穩(wěn)步地實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。

他以宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、汽車(chē)制造量、航運(yùn)指數(shù)(體現(xiàn)中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易)等相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，指出中國(guó)是世界上生產(chǎn)和消費(fèi)國(guó)、經(jīng)濟(jì)增速為全球第一、外匯儲(chǔ)備在過(guò)去十年里增加了一倍，都體現(xiàn)了中國(guó)仍有許多投資機(jī)遇和利好點(diǎn)。

邱思甥認(rèn)為，私募股權(quán)未來(lái)在中國(guó)非常重要，直接融資比間接融資更鼓勵(lì)創(chuàng)新，而未來(lái)十年，下一個(gè)財(cái)富風(fēng)口一定在股權(quán)投資。他舉例指，2017年中國(guó)的人均GDP達(dá)到8800美元(其中，上海已經(jīng)超過(guò)人均GDP 2萬(wàn)美元)，約為1977年的美國(guó)指數(shù)，而此時(shí)正好是美國(guó)私募股權(quán)高速發(fā)展的階段。

而在A股投資方面，邱思甥認(rèn)為今年下半年將會(huì)持續(xù)受中美貿(mào)易戰(zhàn)的影響，他建議避免出口類(lèi)、科技類(lèi)股票，看好內(nèi)需型、如消費(fèi)類(lèi)等股票。

小牛資本管理層解讀未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略

 

小牛資本集團(tuán)旗下涵蓋小牛基金、小牛新財(cái)富、小牛普惠、小牛投資、小牛在線、牛鼎豐等多個(gè)子公司，在普惠金融、財(cái)富管理及金融科技等領(lǐng)域均有布局。會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)，各子公司負(fù)責(zé)人及集團(tuán)法務(wù)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等小牛管理層以圓桌論壇的形式，全面而詳細(xì)地向客戶解讀小牛未來(lái)的發(fā)展戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)發(fā)展方向和投資機(jī)遇。

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戰(zhàn)略委員會(huì)負(fù)責(zé)人、高級(jí)副總裁郭建軍介紹小牛資本的生態(tài)布局，將圍繞“普惠+財(cái)富管理+互聯(lián)網(wǎng)金融”展開(kāi)。未來(lái)，小牛將與頭部金融機(jī)構(gòu)，國(guó)內(nèi)優(yōu)質(zhì)上市公司以及母基金等達(dá)成合作。近期，小牛與西安簽訂了100億的產(chǎn)業(yè)并購(gòu)基金，未來(lái)主要布局在醫(yī)療和高端制造業(yè)。小牛的資本結(jié)構(gòu)也將持續(xù)優(yōu)化，目前，小牛資本正逐步引入戰(zhàn)略投資機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)多元化發(fā)展。

介紹，

經(jīng)營(yíng)管理決策小組組長(zhǎng)、小牛普惠負(fù)責(zé)人胡鵬普惠金融、消費(fèi)金融符合國(guó)家大政方針，也正契合小牛普惠的業(yè)務(wù)布局。未來(lái)，小牛普惠有以下幾個(gè)重點(diǎn)發(fā)展方向：全力打造線上化業(yè)務(wù)、提高人均產(chǎn)能和效能;全力突破醫(yī)療美容的細(xì)分市場(chǎng);具體化風(fēng)控場(chǎng)景，提高風(fēng)控能力;原有資產(chǎn)隊(duì)伍進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型;發(fā)展B2B2C業(yè)務(wù)模式。目前，小牛正在推進(jìn)與中南保險(xiǎn)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，接下來(lái)與太保、人保、平安保險(xiǎn)、中安保險(xiǎn)都將建立合作關(guān)系。未來(lái)，小牛普惠所有的信貸產(chǎn)品、分期產(chǎn)品，都將加上保險(xiǎn)，也就意味著借款人的本金和利息的回款是有保險(xiǎn)保障的。

經(jīng)營(yíng)管理決策小組成員、小牛投資負(fù)責(zé)人彭林介紹，未來(lái)，小牛投資進(jìn)入的行業(yè)，將主要集中在擴(kuò)大內(nèi)需型行業(yè)，包括醫(yī)藥、美容、教育、大消費(fèi)這幾個(gè)板塊。目前，小牛參與投資的形式主要有以下三類(lèi)：一是PE/VC機(jī)構(gòu)。挑選排名前50的PE和VC機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作，進(jìn)行股權(quán)投資。二是細(xì)分領(lǐng)域龍頭上市公司。一方面針對(duì)應(yīng)收賬款等設(shè)計(jì)固收類(lèi)的產(chǎn)品;另一方面與細(xì)分領(lǐng)域龍頭上市公司進(jìn)行并購(gòu)和夾層融資。三是二級(jí)市場(chǎng)。一是與之前有過(guò)合作的、白名單的機(jī)構(gòu)進(jìn)行戰(zhàn)略合作，二是挑選內(nèi)需型股票達(dá)到綜合配置的效果。優(yōu)選醫(yī)療、消費(fèi)、大健康的項(xiàng)目。

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經(jīng)營(yíng)管理決策小組成員創(chuàng)新事業(yè)部負(fù)責(zé)人王永杰介紹小牛在線的發(fā)展不是一蹴而就的，早在2014年底，小牛即在很多領(lǐng)域做到了行業(yè)前列，譬如在智能終端實(shí)現(xiàn)全部流程的線上化操作，注冊(cè)、綁卡、投資一站式解決，流程的便捷和易操作幫助小牛在線的投資轉(zhuǎn)化率高達(dá)20%。當(dāng)時(shí)，10%的轉(zhuǎn)化率已是相當(dāng)不錯(cuò)的成績(jī)。

另一方面，小牛在線的發(fā)展是資產(chǎn)驅(qū)動(dòng)型。發(fā)展早期，小牛在線手握非常多的資產(chǎn)，隨后，在線不斷地優(yōu)化產(chǎn)品，開(kāi)發(fā)了許多新的功能，如債權(quán)轉(zhuǎn)讓等，也是第二家上線優(yōu)選計(jì)劃的平臺(tái)。尤其是，基于“資產(chǎn)驅(qū)動(dòng)”路線，小牛在線面對(duì)2017年以來(lái)的合規(guī)整改要求，一直章法有度，進(jìn)展得十分順利。

首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、小牛基金執(zhí)行總裁邱思甥認(rèn)為，未來(lái)十年的創(chuàng)富風(fēng)口在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)。邱思甥介紹道，根據(jù)麥肯錫數(shù)據(jù)，在中國(guó)，有可投資資產(chǎn)達(dá)1000萬(wàn)的高凈值人群達(dá)200萬(wàn)，但把中農(nóng)工交建前十大的私人銀行的客戶加起來(lái)僅50萬(wàn)左右。這意味著，財(cái)富管理行業(yè)有著巨大的市場(chǎng)空間。

目前80%的客戶只能接受固收類(lèi)產(chǎn)品，然而資管新規(guī)中要求打破剛兌，提倡主動(dòng)管理能力、產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。未來(lái)十年的創(chuàng)富風(fēng)口在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)。為了扭轉(zhuǎn)目前固收類(lèi)比重太高的情況，小牛基金將與小牛投資合作，與上市公司合作推出一些并購(gòu)類(lèi)夾層基金，盡可能在保證本金的基礎(chǔ)上創(chuàng)造更高的收益。

首席品牌官黃浩介紹了NIU體系：小牛資本積極打造NIU(NEO Important User)體系。NIU意指小牛最有價(jià)值、最重要的同行者，包括客戶、員工、合作伙伴等。小牛資本計(jì)劃通過(guò)NIU平臺(tái)組織豐富的活動(dòng)、促進(jìn)雙方交流。相較汽車(chē)等傳統(tǒng)行業(yè)，財(cái)富管理領(lǐng)域的品牌管理仍是比較初級(jí)的狀態(tài)，這導(dǎo)致很多客戶的價(jià)值沒(méi)有的得到充分體現(xiàn)。NIU體系不僅會(huì)成為打通小牛集團(tuán)內(nèi)部整個(gè)業(yè)務(wù)的支點(diǎn)，也是小牛產(chǎn)品和客戶的重要連接支點(diǎn)。

品牌價(jià)值主要包括兩個(gè)指標(biāo)，一是客戶滿意度，一是客戶忠誠(chéng)度。NIU有望進(jìn)一步提升小牛資本的產(chǎn)品價(jià)值和服務(wù)體驗(yàn)，打造小牛獨(dú)特品牌價(jià)值，形成用戶信賴。預(yù)計(jì)未來(lái)6個(gè)月內(nèi)，NIU體系將應(yīng)用在整個(gè)小牛資本的客戶體系當(dāng)中。