7月15日，“智周萬物、鼎力前行”——小牛新財富華東區(qū)2018夏季投資者報告會在上海浦東國際金融中心舉行。
小牛資本集團董事長彭鐵、集團部分管理層、小牛新財富、小牛基金負責人及經濟學家、小�；�、小牛新財富理財師出席會議，為在場200多名高凈值家庭客戶及介紹小牛資本戰(zhàn)略及業(yè)務發(fā)展方向與分享投資機遇。
小牛
小牛資本董事長彭鐵對向現(xiàn)場的客戶和理財師表達了真摯的感謝，并介紹了全新品牌NIU。“小牛集團在今年推出了一個新的品牌NIU——NEO Important User，意指我們最重要的同行者�？蛻糸L久的陪伴，是我們小牛最珍視的。”彭鐵表示，小牛資本的客戶超過800萬，未來，小牛資本將會把更多的時間、精力投放在最重要的客戶上，不斷改善產品、改善服務。
關于小牛資本未來的發(fā)展戰(zhàn)略，小牛資本集團董事長彭鐵提到，小牛的整體發(fā)展基調是“穩(wěn)發(fā)展 創(chuàng)新局”，具體而言，將圍繞國家戰(zhàn)略性行業(yè)進行布局，著力進行“優(yōu)化股東結構”和“戰(zhàn)略聯(lián)盟”，引入國企、央企或知名創(chuàng)投，并將在醫(yī)美產業(yè)及鄉(xiāng)村振興相關產業(yè)方面進行重點布局及投入。
小牛資本首席經濟學家邱思甥：
小�；饒�(zhí)行總裁、小牛資本首席經濟學家邱思甥現(xiàn)場進行投資趨勢解讀。他表示，盡管面臨中美貿易戰(zhàn)、金融調控等大環(huán)境影響，中國的經濟調整面臨“陣痛期”，但仍有不少的利好面，掌握新的經濟形勢，將能更有把握、穩(wěn)步地實現(xiàn)資產增值。
他以宏觀經濟數(shù)據(jù)、汽車制造量、航運指數(shù)(體現(xiàn)中國進出口貿易)等相關數(shù)據(jù)進行分析，指出中國是世界上生產和消費國、經濟增速為全球第一、外匯儲備在過去十年里增加了一倍，都體現(xiàn)了中國仍有許多投資機遇和利好點。
邱思甥認為，私募股權未來在中國非常重要，直接融資比間接融資更鼓勵創(chuàng)新，而未來十年，下一個財富風口一定在股權投資。他舉例指，2017年中國的人均GDP達到8800美元(其中，上海已經超過人均GDP 2萬美元)，約為1977年的美國指數(shù)，而此時正好是美國私募股權高速發(fā)展的階段。
而在A股投資方面，邱思甥認為今年下半年將會持續(xù)受中美貿易戰(zhàn)的影響，他建議避免出口類、科技類股票，看好內需型、如消費類等股票。
小牛資本管理層解讀未來發(fā)展戰(zhàn)略
小牛資本集團旗下涵蓋小�；稹⑿∨Ｐ仑敻�、小牛普惠、小牛投資、小牛在線、牛鼎豐等多個子公司，在普惠金融、財富管理及金融科技等領域均有布局。會議現(xiàn)場，各子公司負責人及集團法務風控負責人等小牛管理層以圓桌論壇的形式，全面而詳細地向客戶解讀小牛未來的發(fā)展戰(zhàn)略及業(yè)務發(fā)展方向和投資機遇。
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戰(zhàn)略委員會負責人、高級副總裁郭建軍介紹小牛資本的生態(tài)布局，將圍繞“普惠+財富管理+互聯(lián)網金融”展開。未來，小牛將與頭部金融機構，國內優(yōu)質上市公司以及母基金等達成合作。近期，小牛與西安簽訂了100億的產業(yè)并購基金，未來主要布局在醫(yī)療和高端制造業(yè)。小牛的資本結構也將持續(xù)優(yōu)化，目前，小牛資本正逐步引入戰(zhàn)略投資機構，實現(xiàn)多元化發(fā)展。
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經營管理決策小組組長、小牛普惠負責人胡鵬普惠金融、消費金融符合國家大政方針，也正契合小牛普惠的業(yè)務布局。未來，小牛普惠有以下幾個重點發(fā)展方向：全力打造線上化業(yè)務、提高人均產能和效能;全力突破醫(yī)療美容的細分市場;具體化風控場景，提高風控能力;原有資產隊伍進行戰(zhàn)略轉型;發(fā)展B2B2C業(yè)務模式。目前，小牛正在推進與中南保險建立戰(zhàn)略合作關系，接下來與太保、人保、平安保險、中安保險都將建立合作關系。未來，小牛普惠所有的信貸產品、分期產品，都將加上保險，也就意味著借款人的本金和利息的回款是有保險保障的。
經營管理決策小組成員、小牛投資負責人彭林介紹，未來，小牛投資進入的行業(yè)，將主要集中在擴大內需型行業(yè)，包括醫(yī)藥、美容、教育、大消費這幾個板塊。目前，小牛參與投資的形式主要有以下三類：一是PE/VC機構。挑選排名前50的PE和VC機構建立戰(zhàn)略合作，進行股權投資。二是細分領域龍頭上市公司。一方面針對應收賬款等設計固收類的產品;另一方面與細分領域龍頭上市公司進行并購和夾層融資。三是二級市場。一是與之前有過合作的、白名單的機構進行戰(zhàn)略合作，二是挑選內需型股票達到綜合配置的效果。優(yōu)選醫(yī)療、消費、大健康的項目。
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經營管理決策小組成員創(chuàng)新事業(yè)部負責人王永杰介紹小牛在線的發(fā)展不是一蹴而就的，早在2014年底，小牛即在很多領域做到了行業(yè)前列，譬如在智能終端實現(xiàn)全部流程的線上化操作，注冊、綁卡、投資一站式解決，流程的便捷和易操作幫助小牛在線的投資轉化率高達20%。當時，10%的轉化率已是相當不錯的成績。
另一方面，小牛在線的發(fā)展是資產驅動型。發(fā)展早期，小牛在線手握非常多的資產，隨后，在線不斷地優(yōu)化產品，開發(fā)了許多新的功能，如債權轉讓等，也是第二家上線優(yōu)選計劃的平臺。尤其是，基于“資產驅動”路線，小牛在線面對2017年以來的合規(guī)整改要求，一直章法有度，進展得十分順利。
首席經濟學家、小�；饒�(zhí)行總裁邱思甥認為，未來十年的創(chuàng)富風口在一級和二級市場。邱思甥介紹道，根據(jù)麥肯錫數(shù)據(jù)，在中國，有可投資資產達1000萬的高凈值人群達200萬，但把中農工交建前十大的私人銀行的客戶加起來僅50萬左右。這意味著，財富管理行業(yè)有著巨大的市場空間。
目前80%的客戶只能接受固收類產品，然而資管新規(guī)中要求打破剛兌，提倡主動管理能力、產品凈值化轉型。未來十年的創(chuàng)富風口在一級和二級市場。為了扭轉目前固收類比重太高的情況，小�；饘⑴c小牛投資合作，與上市公司合作推出一些并購類夾層基金，盡可能在保證本金的基礎上創(chuàng)造更高的收益。
首席品牌官黃浩介紹了NIU體系：小牛資本積極打造NIU(NEO Important User)體系。NIU意指小牛最有價值、最重要的同行者，包括客戶、員工、合作伙伴等。小牛資本計劃通過NIU平臺組織豐富的活動、促進雙方交流。相較汽車等傳統(tǒng)行業(yè)，財富管理領域的品牌管理仍是比較初級的狀態(tài)，這導致很多客戶的價值沒有的得到充分體現(xiàn)。NIU體系不僅會成為打通小牛集團內部整個業(yè)務的支點，也是小牛產品和客戶的重要連接支點。
品牌價值主要包括兩個指標，一是客戶滿意度，一是客戶忠誠度。NIU有望進一步提升小牛資本的產品價值和服務體驗，打造小牛獨特品牌價值，形成用戶信賴。預計未來6個月內，NIU體系將應用在整個小牛資本的客戶體系當中。
