去年22張信托罰單顯示監(jiān)管“一直在路上” 

　　銀監(jiān)會在去年底為信托公司開出的罰單又增加一例。

　　1月17日，山東銀監(jiān)局公布一則新的信托行政處罰消息：山東信托因違規(guī)向不符合貸款條件的房地產(chǎn)企業(yè)提供融資，部分政府融資平臺業(yè)務(wù)由地方政府變相提供擔(dān)保，被山東銀監(jiān)局處罰40萬元。

　　由于山東銀監(jiān)局作出行政處罰的時間為2017年12月26日，這一張40萬元的罰單還得算在2017年中。至此，2017年共有18家信托公司遭遇22次行政處罰，處罰金額合計935萬元。對此，某信托觀察人士指出，監(jiān)管一直“在路上”，決不能掉以輕心或存在僥幸心理。信托公司需要加強合規(guī)管理和經(jīng)營，對過去發(fā)展中存在的問題進行自查并積極整改。”

　違規(guī)事由值得注意

　　1月17日，山東銀監(jiān)局公布行政處罰信息公開表(魯銀監(jiān)罰決字〔2017〕26號)顯示，山東省國際信托股份有限公司違規(guī)向不符合貸款條件的房地產(chǎn)企業(yè)提供融資，部分政府融資平臺業(yè)務(wù)由地方政府變相提供擔(dān)保。山東銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對山東信托罰款40萬元。

　　從此次處罰的金額來看，40萬元或許對信托公司業(yè)績影響微乎其微，但違規(guī)事由卻應(yīng)引起信托公司警惕。

　　一方面，“違規(guī)向不符合條件的房地產(chǎn)企業(yè)融資”正是近年來監(jiān)管部門的監(jiān)管重點。早在2003年6月份的“121號文”中就曾規(guī)定了發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款“432”的嚴(yán)格要求，即“四證齊全、30%資本金比例、二級以上房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)”。近年來，房企融資渠道不斷收緊，監(jiān)管層面對房地產(chǎn)信托的監(jiān)管更是逐漸趨嚴(yán)。

　　另外一方面，“地方政府違規(guī)擔(dān)保”正觸碰了財政部嚴(yán)查地方違規(guī)舉債的紅線。根據(jù)《預(yù)算法》第三十五條規(guī)定，地方政府舉借債務(wù)一律通過發(fā)行地方政府債券方式籌措，除此以外地方政府及其所屬部門不得以任何方式舉借債務(wù)；除法律另有規(guī)定外，地方政府及其所屬部門不得為任何單位和個人的債務(wù)以任何方式提供擔(dān)保。

　　1月18日，《證券日報》記者致電山東信托，希望能就相關(guān)行政處罰情況的更多細(xì)節(jié)向山東信托求證，但電話在尚未說明來意的情況下即被掛斷。不過，記者查閱山東信托此前赴港上市時披露的上市文件，或可從中探究到此次山東信托被罰的更多細(xì)節(jié)。

　　在山東銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表上顯示，其作出此次行政處罰決定的時間為2017年12月26日，但該次行政處罰的緣由在山東信托去年11月28日在港交所披露的上市文件中已有體現(xiàn)。其中顯示，2017年9月27日，山東銀監(jiān)局向山東信托發(fā)出行政處罰通知書，稱基于2016年10月份至2017年4月份進行的調(diào)查，擬對先前確認(rèn)的兩起事件對山東信托實施行政處罰。

　　其中，對于兩項處罰事由，山東信托分別表述為“在設(shè)立若干房地產(chǎn)信托時未進行充足的盡職調(diào)查并實施風(fēng)險管理，有關(guān)房地產(chǎn)公司或房地產(chǎn)項目并未獲得足夠資格、牌照或許可證”、“由于遵從行業(yè)及業(yè)務(wù)管理，若干由當(dāng)?shù)卣�府機關(guān)支持的實體擔(dān)保信托項目并未嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定”。

　　山東信托在上市文件中表示，相關(guān)信托設(shè)立于2013年至2016年期間，且就2017年9月份施加的罰款提出申辯。而根據(jù)山東銀監(jiān)局最終作出行政處罰決定并公布的情況來看，山東信托此次申辯意見似乎并未得到監(jiān)管的認(rèn)可。

　　就近三年情況而言，這并不是山東信托首次遭遇罰單。2016年12月23日，山東信托曾因“未按規(guī)定及《信托合同》約定向受益人定期披露信息、未按規(guī)定及《信托合同》約定方式向全體受益人披露臨時信息”的違規(guī)事由，被山東銀監(jiān)局予以20萬元的處罰。

　　行政處罰密集下發(fā)

　　事實上，由于山東銀監(jiān)局作出行政處罰的時間為2017年12月26日，這一張40萬元的罰單還得算在2017年內(nèi)。至此，2017年共有18家信托公司遭遇22次行政處罰，處罰金額合計935萬元。其中，北方信托在2017年5月份被處罰4次，中江信托則在5月份和9月份分別被處罰40萬元、30萬元。

　　與2016年9張罰單的數(shù)量相比，2017年罰單數(shù)量增長了一倍有余，這也是2017年強監(jiān)管下的結(jié)果。在銀監(jiān)會近日發(fā)布公告中指出，2017年，銀監(jiān)會組織開展了“三三四十”等一系列專項治理行動，下大力氣整治銀行業(yè)市場亂象，取得階段性成效。下一步將在全國范圍內(nèi)進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，切實鞏固前期專項治理成果。

　　梳理22張信托罰單，其中暴露出業(yè)內(nèi)信托公司的多項問題：信息披露不到位、關(guān)聯(lián)交易未事前報告、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)信托貸款等問題時有發(fā)生。而2017年處理結(jié)束的“僑興債”案更是為信托業(yè)帶來6張罰單，5家通道機構(gòu)和1家出資機構(gòu)共被處罰380萬元。

　　另外，2017年以來，證監(jiān)系統(tǒng)對信托公司在資本市場上的違規(guī)行為處理也提上日程。僅就去年12月份而言，先是廣東證監(jiān)局對中江信托短線交易國盛金控的行為出具警示函。而后，證監(jiān)會又對吉林信托內(nèi)幕交易吉林森工的行為罰沒8746.64萬元。

　　某信托觀察人士表示，2017年信托處罰出現(xiàn)的頻率較往年大幅提升，這與當(dāng)前嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢相呼應(yīng)，今后將成為常態(tài)。在這樣趨勢下，預(yù)計今年信托公司受罰力度將進一步加強，信托公司合規(guī)風(fēng)險不容小覷。“監(jiān)管一直‘在路上’，決不能掉以輕心或存在僥幸心理。信托公司需要加強合規(guī)管理和經(jīng)營，對過去發(fā)展中存在的問題進行自查并積極整改。”

　　(閆晶瀅)