近日，新網(wǎng)銀行協(xié)助昆明公安機關(guān)、成都公安機關(guān)，成功抓獲一流竄多地作案的不法貸款中介團伙。
該團伙主要成員最初在成都地區(qū)活動，之后輾轉(zhuǎn)西安、青島、昆明多地。每到一個城市后，就通過購買當?shù)乜諝す镜姆绞�，邀約受害者上門，讓受害者在各大銀行、金融機構(gòu)申請貸款后，會扣押高額保證金，要求受害者正常還款3個月后再退還，并且以到時候提供所謂的低息貸款作為誘餌，讓受害者上當。
在整合相關(guān)線索后，昆明公安局西山分局采取行動，現(xiàn)場控制該團伙成員20余人，扣押大批涉案資料。由于該團伙為流竄作案，在每個城市只待兩三個月，具有活動面積廣、涉案人數(shù)眾多、案件線索瑣碎的特點。昆明警方在偵辦該案件時，結(jié)合了新網(wǎng)銀行提供的該團伙流竄作案的數(shù)十筆案例線索，迅速鎖定了該團伙的作案軌跡和案件源頭，為后續(xù)串并案提供了有利支持。目前，案件尚在進一步辦理中，昆明公安機關(guān)、成都公安機關(guān)多地聯(lián)動，對該團伙尚未歸案的在逃人員全力進行追捕。
不法貸款中介是專門從事貸款牽針引線的信貸“掮客”，通過不斷“挖坑”和設計種種套路，從中小企業(yè)或者貸款人獲取高額手續(xù)費，甚至是在貸款人不知情的情況下，借用其身份辦理貸款。這些行為不僅擾亂了金融市場正常的信貸秩序、推高了融資成本、加劇了風險傳導，甚至從中衍生出種種涉嫌犯罪行徑。
“新網(wǎng)銀行致力于維護金融市場秩序穩(wěn)定和客戶合法權(quán)益，堅決防范和打擊不法貸款中介。”新網(wǎng)銀行相關(guān)負責人表示，針對當前市場上，不法貸款中介猖獗的現(xiàn)象，新網(wǎng)銀行建立了強有效的監(jiān)控打擊機制。一是科技賦能，銀行系統(tǒng)全天24小時持續(xù)監(jiān)控識別不法貸款中介的申請;二是專項處置，成立專門的工作組跟進案件;三是警企協(xié)作，建立不法貸款中介打擊良性機制。
據(jù)了解，新網(wǎng)銀行已推動全國公安機關(guān)受理或者立案黑灰產(chǎn)團伙案件幾十起，僅2023年新網(wǎng)銀行就協(xié)助各地公安機關(guān)受立案十余起，協(xié)助公安機關(guān)抓獲犯罪嫌疑人上百人。后續(xù)新網(wǎng)銀行還將與公安機關(guān)、其他同業(yè)機構(gòu)緊密協(xié)作，形成合力，共建一個有序、穩(wěn)定、健康的金融市場。
