專案組民警在高速路口將詐騙犯罪嫌疑人擒獲。 專案組民警對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)偵查。

今年3月,有騙子盜用西海岸新區(qū)一公司老總的QQ賬號(hào),實(shí)施詐騙8萬(wàn)元。接警后,警方立即成立由市區(qū)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)組成的專案組展開(kāi)偵查,民警三下廣西,歷時(shí)80天,行程1萬(wàn)余公里,于近日成功打掉一個(gè)跨省電信詐騙團(tuán)伙,抓獲涉案犯罪嫌疑人5名。

電信詐騙為何屢屢得逞?半島記者通過(guò)采訪,揭秘該案背后隱藏的驚人黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

■案發(fā)

冒充老板詐騙8萬(wàn)元

2018年3月的一天,青島西海岸新區(qū)的李女士報(bào)警說(shuō),自己遭遇了詐騙,有人冒充其領(lǐng)導(dǎo),說(shuō)是有一筆貨款需要發(fā)給客戶,但是錢款轉(zhuǎn)賬以后,對(duì)方音訊全無(wú)。

原來(lái),李女士是某公司財(cái)務(wù)人員。事發(fā)前一天上午,她突然接到公司老總的信息稱,因?yàn)槭謾C(jī)問(wèn)題,他剛換了一個(gè)新的號(hào)碼,順便加一下好友。之后,公司老總告訴她有一筆國(guó)際業(yè)務(wù),要跟對(duì)方的“陳總”聯(lián)系。隨后,公司老總把李女士拉進(jìn)了一個(gè)QQ群,里邊有公司老總以及對(duì)方的陳總。

在QQ群里,公司老總說(shuō)他們有一筆貨物,已經(jīng)發(fā)給了陳總,價(jià)值6萬(wàn)元。之后,陳總在群里要了李女士電話,并稱已把6萬(wàn)元貨款轉(zhuǎn)到了李女士公司的銀行賬戶上。同時(shí),對(duì)方還發(fā)來(lái)了一張轉(zhuǎn)賬信息單。李女士一查,公司銀行賬戶里并沒(méi)有收到匯款。對(duì)方QQ回復(fù)說(shuō),因?yàn)槭强缧修D(zhuǎn)賬,會(huì)有一定時(shí)間差,這筆錢很快就能到賬。但是,幾個(gè)小時(shí)后,對(duì)方卻在QQ群中稱急需一筆錢應(yīng)急。李女士公司的老總回復(fù),不能耽誤客戶業(yè)務(wù),讓李女士將錢先轉(zhuǎn)給客戶。于是,李女士先將2萬(wàn)元轉(zhuǎn)至陳總的公司賬戶,之后又轉(zhuǎn)賬兩筆共計(jì)6萬(wàn)元。

前后將8萬(wàn)元轉(zhuǎn)給對(duì)方后,李女士找公司老總當(dāng)面匯報(bào),但公司老總卻表示并不知情,李女士這才發(fā)現(xiàn)上當(dāng),于是立即報(bào)警。

■偵查

鎖定取款人順藤摸瓜

接警后,開(kāi)發(fā)區(qū)公安分局長(zhǎng)江路派出所立即上報(bào),并查找資金流向。根據(jù)李女士提供的銀行賬戶信息,民警發(fā)現(xiàn)這筆錢已被轉(zhuǎn)到其他賬戶并提取。很明顯,這是一個(gè)職業(yè)詐騙團(tuán)伙,從劇本策劃到盜用信息、轉(zhuǎn)移資金等,都有明確分工,作案手法非常專業(yè)。于是,市局刑警支隊(duì)、青島開(kāi)發(fā)區(qū)公安分局立即成立專案組,對(duì)案件展開(kāi)調(diào)查。

專案組民警通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn),李女士轉(zhuǎn)賬后,有一男子拿著銀行卡將錢從ATM機(jī)取走,取款地點(diǎn)位于廣西南寧市賓陽(yáng)縣。隨后,在當(dāng)?shù)鼐�方配合�?專案組民警通過(guò)調(diào)取ATM機(jī)周邊監(jiān)控錄像,逐漸發(fā)現(xiàn)了犯罪嫌疑人的行動(dòng)軌跡,在確認(rèn)犯罪嫌疑人身份后立即趕赴廣西賓陽(yáng)其所在村莊。

為了不打草驚蛇,民警在村民的必經(jīng)之路上蹲守,同時(shí),當(dāng)?shù)鼐�方配合進(jìn)村巡查。由于正值雨季,當(dāng)?shù)貧夂蜓谉岢睗?有專案組民警曾連續(xù)在野外蹲守5天。

“我們很快就掌握了取款人的個(gè)人信息,隨時(shí)都能進(jìn)行抓捕。”專案組民警說(shuō),但犯罪嫌疑人都很警覺(jué),如果貿(mào)然行動(dòng),上游的犯罪嫌疑人可能會(huì)聞風(fēng)而逃。

■收網(wǎng)

高速路口閃電抓捕

經(jīng)過(guò)充分偵查,民警逐漸掌握了另外4名犯罪嫌疑人的信息。在將先期鎖定的犯罪嫌疑人抓捕后,6月初,通過(guò)追蹤,專案組民警發(fā)現(xiàn)另外4個(gè)犯罪嫌疑人駕車去廣州見(jiàn)朋友,于是決定在4人從廣州回賓陽(yáng)的高速路口處設(shè)卡,準(zhǔn)備收網(wǎng)。

從廣州回賓陽(yáng)的高速路有兩個(gè)較近的路口,而警力有限,如果兵分兩路,則抓捕力量顯得不足。此時(shí),民警根據(jù)之前的摸排信息,確認(rèn)犯罪嫌疑人為便于回村,喜歡在離縣城較近的一個(gè)出口下高速,于是在此設(shè)卡。當(dāng)嫌疑人車輛駛進(jìn)高速收費(fèi)口后,一輛警車立即從后邊封堵了嫌疑人車輛退路。隨后,民警沖下車,拉開(kāi)嫌疑人的車門,在表明身份的同時(shí),將車輛熄火。這時(shí),另一組民警也包圍了現(xiàn)場(chǎng),四人乖乖束手就擒。整個(gè)抓捕過(guò)程一氣呵成。

至此,這個(gè)詐騙團(tuán)伙被青島警方成功打掉,四人隨后被押解回青。

■揭秘

電詐背后藏驚人“黑產(chǎn)”

電信詐騙為何屢屢得逞?癥結(jié)何在?

在偵查中,警方發(fā)現(xiàn),電信詐騙背后形成了一條完整的網(wǎng)絡(luò)黑色產(chǎn)業(yè)鏈(簡(jiǎn)稱“黑產(chǎn)”)。

民警介紹,互聯(lián)網(wǎng)改變了人們生活,同時(shí),這背后隱藏的風(fēng)險(xiǎn)也在上升,比如盜取別人頭像偽造假身份,通過(guò)加QQ好友聊天,騙取信任后進(jìn)行詐騙;還有的木馬病毒偽裝為二維碼,通過(guò)掃碼盜取個(gè)人的應(yīng)用賬號(hào)、密碼等。其實(shí)平時(shí)市民在登錄APP填寫個(gè)人信息或者填寫其他信息的時(shí)候,這些信息和數(shù)據(jù)很可能被盜取轉(zhuǎn)賣給他人,甚至發(fā)微博、微信等環(huán)節(jié)都可能泄露個(gè)人的信息,成為“黑色利益鏈”牟利的工具。

“你叫什么,手機(jī)號(hào)碼多少,平時(shí)干什么,社會(huì)關(guān)系網(wǎng)如何,等等,他們通過(guò)分析都可以得到。”采訪中,反詐民警告訴記者,騙子也在“與時(shí)俱進(jìn)”,他們也可以通過(guò)“大數(shù)據(jù)”分析得到他們想要的信息和詐騙對(duì)象的詳細(xì)情況。2016年震驚全國(guó)的“徐玉玉被詐騙案”,正是騙子掌握了徐玉玉的個(gè)人錄取信息等,從而精準(zhǔn)實(shí)施詐騙。

詐騙的精準(zhǔn)化源于信息的泄露。據(jù)民警介紹,詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)勾結(jié)、販賣、交換個(gè)人信息,甚至打包購(gòu)買銀行卡、身份證復(fù)印件、手機(jī)號(hào)、U盾“四件套”來(lái)進(jìn)行詐騙。如今,電信詐騙已形成從個(gè)人信息攫取、售賣到實(shí)施詐騙的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,整個(gè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈相互依存,各環(huán)節(jié)的人相互之間并不認(rèn)識(shí),因?yàn)橛芯薮蟮睦��?不法分子鋌而走險(xiǎn)出賣個(gè)人信息,等錢到手后他們會(huì)立刻切斷所有聯(lián)系,這給警方的打擊帶來(lái)很大的難度,設(shè)置了不小的障礙。這提醒我們,平時(shí)生活中要注意防范,千萬(wàn)別讓個(gè)人信息泄露。

記者了解到,青島市反詐中心在開(kāi)展涉案資金止付、凍結(jié)的同時(shí),積極宣傳打擊治理電信詐騙的方針政策,筑起電信詐騙中的一道“防火墻”,讓騙子無(wú)法得逞。7月2日,青島反詐中心通過(guò)青島公安官方微信發(fā)布了安防微課堂的微信,提醒廣大市民防止上當(dāng)受騙,“打擊電信詐騙這個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈,需要筑起反詐騙聯(lián)盟,社會(huì)各方力量共同參與。”采訪中反詐民警表示,反詐光靠警方打擊是不夠的,還需要全社會(huì)的力量參與。

■提醒　防電信詐騙　做到“三不一及時(shí)”

從“猜猜我是誰(shuí)”到“孩子出事”,從“我是公檢法”到“冒充熟人”,近年來(lái),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣不斷翻新,令人防不勝防。

“騙子都有一套詐騙的劇本,會(huì)抓住受害者的心理實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。”開(kāi)發(fā)區(qū)公安分局民警張磊東告訴記者,拿QQ詐騙來(lái)說(shuō),騙子通過(guò)廣撒網(wǎng)加好友進(jìn)行詐騙,雖然是個(gè)老騙局,但仍有市民落入圈套,而有反詐騙意識(shí)的市民則會(huì)及時(shí)核實(shí)信息,從而避免上當(dāng)受騙。對(duì)此,反詐民警張磊東提醒廣大市民,防范電信詐騙,關(guān)鍵是要做到“三不一及時(shí)”,增強(qiáng)自己的防騙意識(shí)和能力。

第一不輕信,絕對(duì)不輕信來(lái)歷不明的電話或者手機(jī)短信,不管犯罪嫌疑人使用任何花言巧語(yǔ)或恐嚇,都不要輕易相信,要第一時(shí)間掛掉電話;第二絕對(duì)不透露自己的信息,要學(xué)會(huì)保護(hù)個(gè)人資料信息,不透露個(gè)人信息,不隨意注冊(cè)、填寫自己的身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡號(hào)等私人信息,更不能把自己的短信驗(yàn)證碼隨意告訴陌生人;第三不輕易轉(zhuǎn)賬,要學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí),絕不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬,尤其是涉及到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí),要格外謹(jǐn)慎,特別是一些公司財(cái)務(wù)人員和常有資金往來(lái)的人員,在匯款轉(zhuǎn)賬時(shí)需要核實(shí)清楚再轉(zhuǎn)賬。

最后要及時(shí)報(bào)警。“反電信詐騙拼的就是速度,一旦發(fā)現(xiàn)被騙要及時(shí)報(bào)警,大家越早報(bào)警,挽回?fù)p失可能性越大。”民警提醒,嫌疑人得知資金轉(zhuǎn)入,往往會(huì)分解至多個(gè)賬戶后提現(xiàn),基本2小時(shí)內(nèi)便能完成。遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后,受害人報(bào)警越迅速,資金被凍結(jié)追回的可能性越大。