近期，在CRS及國(guó)際反洗錢雙重背景下，香港公司開(kāi)戶的要求愈發(fā)嚴(yán)格，開(kāi)戶難度大幅增加，甚至有銀行要求一些客戶關(guān)閉其開(kāi)立的公司銀行賬戶。產(chǎn)生這種現(xiàn)象的原因也不難理解，一方面來(lái)自于CRS反避稅和AML(反洗錢)聯(lián)動(dòng)機(jī)制的約束;另一方面則來(lái)自于各大海外銀行對(duì)于資金監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管控的需要;當(dāng)然，作為盈利機(jī)構(gòu)，銀行也有其自身的利潤(rùn)期望，提高開(kāi)戶門檻、挑選優(yōu)質(zhì)客戶也就在客觀上使一部分香港公司陷入了開(kāi)戶難的困境。

對(duì)于一般投資者而言，在成立香港公司之后，開(kāi)設(shè)銀行賬戶時(shí)被銀行拒絕，在目前的形勢(shì)下仍然屬于大概率事件。缺少海外銀行資源，缺乏海外銀行開(kāi)戶的專業(yè)知識(shí)和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，這些因素往往讓他們一籌莫展。因此，很多投資者便將視線轉(zhuǎn)到了專業(yè)從事海外銀行開(kāi)戶等企業(yè)服務(wù)項(xiàng)目的第三方機(jī)構(gòu)那里，期望這些專業(yè)機(jī)構(gòu)能幫助自己走出困境。世貿(mào)企業(yè)咨詢集團(tuán)負(fù)責(zé)海外銀行開(kāi)戶業(yè)務(wù)的牛先生對(duì)這種現(xiàn)象談了自己的看法：香港公司想要開(kāi)設(shè)海外賬戶，首先要對(duì)銀行開(kāi)戶的政策有一個(gè)透徹的了解，并且對(duì)公司日后的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)，特別是在如何盈利以及資金使用方面要有具體的規(guī)劃，這些在辦理開(kāi)戶面簽時(shí)很有可能會(huì)被銀行問(wèn)及。其次，就是要根據(jù)銀行對(duì)于開(kāi)戶企業(yè)所要求提供的材料做好精心準(zhǔn)備，每家銀行的要求不同，要根據(jù)自身情況酌情處理。第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)為什么可以幫助客戶大幅提高開(kāi)戶成功率的原因就在于此，他們有銀行資源和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，對(duì)于開(kāi)戶時(shí)可能遇到的各類問(wèn)題也有完善的處理預(yù)案和具體的解決辦法。

目前，香港公司開(kāi)設(shè)海外銀行賬戶的可選目的地主要集中在中國(guó)大陸及香港、中國(guó)臺(tái)灣、新加坡、瑞士等地。由于每家銀行對(duì)于開(kāi)戶客戶的具體要求不盡相同，我們先分三種情況大致介紹一下這些銀行在開(kāi)戶材料方面的基本要求，以及世貿(mào)企業(yè)咨詢?cè)跒榭蛻暨M(jìn)行海外銀行開(kāi)戶服務(wù)時(shí)的一般流程。

香港公司

一、有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司

1、香港公司基本資料;

2、國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司業(yè)務(wù)證明文件。

二、國(guó)內(nèi)沒(méi)有關(guān)聯(lián)公司

1、香港公司基本資料;

2、基本業(yè)務(wù)證明材料;

3、股東、董事個(gè)人流水;

4、董事社保證明等;

5、公司發(fā)展規(guī)劃書。

三、過(guò)往離岸公司作為背景公司

1、香港公司基本資料;

2、基本業(yè)務(wù)證明材料;

3、背景離岸公司業(yè)務(wù)證明材料和稅務(wù)申報(bào)材料;

4、股東、董事個(gè)人流水;

5、公司發(fā)展規(guī)劃書。

香港公司

流程：

1、根據(jù)客戶情況類型，協(xié)助客戶準(zhǔn)備開(kāi)戶所需基本材料，完成初審，匹配銀行;

2、根據(jù)匹配的銀行補(bǔ)充其他詳細(xì)開(kāi)戶材料;

3、審核通過(guò)，通知面簽，首次開(kāi)戶，超過(guò)10%的股東及董事都需要親臨銀行開(kāi)戶;

4、開(kāi)戶銀行總行審批賬號(hào)，通常4-8周完成。

5、是否需要購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品，將根據(jù)每個(gè)客戶的實(shí)際情況來(lái)定。

選擇專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)香港公司開(kāi)戶提供個(gè)性化服務(wù)，對(duì)于打算常年使用、持續(xù)維護(hù)香港公司的投資者而言，不僅節(jié)省了大量的時(shí)間成本、大幅提高了開(kāi)戶的成功率，而且專業(yè)機(jī)構(gòu)提供的做賬、審計(jì)和法律等方面的服務(wù)也能幫助公司在合規(guī)合法、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等方面獲得更加全面的經(jīng)營(yíng)保障和發(fā)展建議。

世貿(mào)企業(yè)咨詢?cè)陔x岸公司注冊(cè)行業(yè)已經(jīng)積累了超過(guò)十五年的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，熟知各大銀行開(kāi)戶政策，擁有中國(guó)大陸及香港、中國(guó)臺(tái)灣、新加坡、瑞士等諸多銀行資源。目前，與世貿(mào)企業(yè)咨詢緊密合作的銀行已達(dá)三十二家，世貿(mào)企業(yè)咨詢可以根據(jù)客戶的實(shí)際情況匹配最為適合的銀行資源，實(shí)現(xiàn)接近百分之百的開(kāi)戶成功率。能達(dá)到這樣的效果，借助于世貿(mào)企業(yè)咨詢完善的銀行開(kāi)戶服務(wù)流程，從初審到客戶去香港或海外面簽，都需提前仔細(xì)審核客戶各項(xiàng)材料、并模擬銀行面試場(chǎng)景對(duì)客戶進(jìn)行針對(duì)性培訓(xùn)，基本達(dá)到開(kāi)戶沒(méi)有問(wèn)題才會(huì)安排客戶去香港或海外面簽。

世貿(mào)企業(yè)咨詢經(jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展，合作方遍及全球，擁有眾多銀行和政府資源，以及國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)師、律師、公司發(fā)展師、金融投資顧問(wèn)等專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，在海內(nèi)外公司注冊(cè)、海內(nèi)外銀行賬號(hào)設(shè)立以及所涉及的會(huì)計(jì)、法律、稅務(wù)等領(lǐng)域可以為客戶提供專業(yè)的一站式服務(wù)。目前，世貿(mào)企業(yè)咨詢成員已遍布中國(guó)大陸及香港、中國(guó)臺(tái)灣、英國(guó)、美國(guó)、新加坡、澳洲、維爾京、塞舌爾、馬紹爾等國(guó)家和地區(qū)，現(xiàn)有企業(yè)客戶超過(guò)五萬(wàn)家。